1. Đầu tư tài chính là gì? 

Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng khoản tiền được gọi là “nhàn rỗi” để đầu tư vào các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản,…để tìm kiếm thêm những khoản thu nhập. Gần gũi hơn thì đây là hình thức tiền đẻ ra tiền một cách trực tiếp mà người đầu tư không cần phải tham gia trực tiếp các hoạt động kinh doanh hay bất cứ hình thức lao động nào khác. Và đầu tư thường hy vọng nhận được lợi nhuận vào một thời gian dài trong tương lai.

2. Lý do đầu tư tài chính là gì? Giải thích rõ những lợi ích bất ngờ mà bạn chưa hề nghĩ đến

Liệt kê những lý do đầu tư tài chính là gì giúp bạn hiểu ra vì sao nhiều người hiện nay đang chú trọng hoạt động này:

Thứ nhất là phòng ngừa sự mất giá của đồng tiền. Trong bối cảnh nền kinh tế luôn có lạm phát diễn ra trong thời kỳ nhất định sẽ khiến đồng tiền bị mất giá theo thời gian. Và dĩ nhiên một khi đồng tiền bị mất giá mà bạn cứ giữ nguyên nó mà không làm tăng thêm giá trị cho nó thì dĩ nhiên tài sản sẽ bị hao hụt là chắc chắn sẽ diễn ra.

Lý do thứ hai sẽ khớp với lý do ban đầu, tạo ra cơ hội sinh lời. Sở dĩ nền kinh tế, các công ty phát triển là nhờ hoạt động đầu tư. Tùy theo kinh nghiệm và sự hiểu biết của bạn về một lĩnh vực nào đó mà bạn tự tin vào nó, rồi đầu tư mang lại lợi nhuận với mức rủi ro thấp nhất.

Lý do thứ ba, theo một số nhà đầu tư thì đây là hình thức tạo thu nhập thụ động, tức có nghĩa bạn bỏ thời gian nghiên cứu thật kỹ lưỡng. Sau đó quyết định mang tiền ra đầu tư, một thời gian đầu sẽ tốn nhiều thời gian nhưng về sau khi bạn đã quen với hình thức đó rồi thì nó sẽ tự vận hành theo quy trình bạn đã thiết lập. Bạn chỉ cần thỉnh thoảng quan tâm đến khoản đầu tư đó để biết và kiểm soát tình hình.

3. Các kênh đầu tư tài chính cá nhân

Các kênh đầu tư tài chính cá nhân dưới đây để bạn tham khảo. Các kênh đều mang tính kinh tế và phổ biến,phù hợp cho mọi đối tượng

• Kênh thứ nhất phải nhắc đến là gửi tiết kiệm với đặc tính: có lợi nhuận đều đều, không xảy ra thua lỗ, mức sinh lời không hề cao nhưng rủi ro tiền bị mất giá do lạm phát, nhưng nhìn chung kênh này an toàn nhất và thanh khoản cao nhất.
• Kênh đầu tư vàng truyền thống: có tính an toàn, dễ chuyển đổi thành tiền mặt, nhưng phải lưu ý những vấn đề liên quan đến cất giữ vàng nơi an toàn, mặt bằng chung vàng lưu giữ giá trị tốt nhất mỗi khi xảy ra khủng hoảng kinh tế và lạm phát.
• Các quỹ đầu tư: được quản lý bởi những chuyên gia, lợi nhuận có tính ổn định, rủi ro không quá cao, vốn đầu tư ban đầu ít và có tính thanh khoản cao, bản thân nhà đầu tư không cần phải theo dõi thị trường sát sao
• Kênh bất động sản: Cần vốn ban đầu nhiều, tỷ lệ lợi nhuận cực lớn sau thời gian đầu tư lâu dài, dành thời gian tìm hiểu tiềm năng các dự án, và khả năng lên giá của bất động sản
• Kênh chứng khoán: Không yêu cầu vốn lớn, thanh khoản cao, cần có kiến thức chuyên môn sâu, mức rủi ro tương đối cao
• Kênh đầu tư forex: vốn ít, dùng đòn bẩy cực lớn, rủi ro rất lớn đi kèm lợi nhuận cũng cao, có thể kiếm tiền ngay khi thị trường tăng hoặc giảm, tính thanh khoản cao, thời gian giao dịch linh hoạt, phải có kiến thức vững để thành công.

4. 3 yếu tố giúp nhà đầu tư cá nhân thành công

Đầu tư tài chính là cuộc chơi của những con số mà người chiến thắng sẽ người đem lại cho tài khoản đầu tư của mình có lợi nhuận, tài khoản sinh sôi nảy nở tiền đẻ ra tiền . Nhưng để thành công nhỏ hay lớn nó phụ thuộc vào việc bạn có kinh nghiệm đầu tư thế nào,bạn theo trường phái nào, kiến thức bạn sẽ tỉ lệ với NAV bạn nếu vì chuyện lí do bạn đầu tư và có NAV tăng nhưng kiến thức bạn không tăng theo thì nghiễm nhiên nó sẽ tự động cân bằng lại. Tựu chung lại để đầu tư thành công thì cần có 3 yếu tố sau:

+ Phân tích kĩ thuật đóng vai trò Cơ Sở. Các biểu đồ đồ thị mang tính ngắn hạn, đó là các dấu hiệu hành động mua bán của mọi người. Nếu bạn đầu tư tài chính và chỉ biết nhìn các sơ đồ kĩ thuật thì các broker họ giỏi hơn bạn nhưng họ vẫn chỉ là broke ,họ kiếm được lợi nhuận không được cao lắm. Bạn có thấy ai đầu tư giàu mà đi làm nghề môi giới chứng khoán không?

+ Phân tích vi mô, vĩ mô, bản chất doanh nghiệp, cảm quan tình hình thị trường ….đóng vai trò Nền Tảng. Đây là yếu tố giúp bạn tranh được thua lỗ trên thị trường chứng khoán. Đó chính là bạn có thể dự đoán định giá Doanh nghiệp, nhìn thấy đà tăng trưởng của doanh nghiệp qua việc kết hợp với phân tích vi mô,vĩ mô,tình hình thị trường. Có như vậy bạn mới xác định được lý do bạn mua cổ phiếu đó, Việc của bạn lúc này chỉ là kết hợp với phân tích kĩ thuật để chọn điểm mua với giá phù hợp nhất và trong các tình huống xấu của thị trường bạn có nền tảng vững chắc để tiếp tục nắm giữ cổ phiếu và tự tin gia tăng.

Hướng dẫn phân tích cơ bản trong đầu tư chứng khoán

+ Kinh nghiệm và tâm lý đầu tư đóng vai trò Quyết Định đến việc bạn có kiếm được lợi nhuận lớn trên thị trường  tài chính. Những ai không định giá được Doanh nghiệp là những người rất hay nhìn bảng điện, họ sợ ai đó tranh bán hay tranh mua mất phần của mình. Càng theo dõi bảng điện bạn sẽ càng dễ giao động theo các con số biến động liên tục, cảm xúc bạn sẽ liên tục thay đổi vui, buồn,hưng phấn, sợ hãi….dẫn tới việc bạn ra quyết định sai, hoặc bạn chưa quyết định được thì lại nhờ tư vấn của các nhân viên môi giới hoặc lên các group diễn đàn để nhờ tư vấn dẫn đến cảm xúc thay đổi liên tục nên rất dễ đưa ra quyết định sai lầm, nhiều khi bán đúng đáy và mua đúng đỉnh. Với những nhà đầu tư có kinh nghiệm thì không chỉ có tâm lý tốt mà họ còn có được cảm quan được tình hình thị trường, họ rất linh hoạt trong việc đầu tư. Họ chọn được các cổ phiếu tốt phù hợp với các tiêu chí đầu tư và họ biết khi nào nên mua vô cổ phiếu đó, mua giá bao nhiêu, và bán giá bao nhiêu, khi giá cổ phiếu giảm họ nhận định được có nên tiếp tục gia tăng thêm hoặc hạ tỉ trọng. Họ xác định được  khi nào thì bán cổ phiếu đi.

Sau đây là quan điểm của tôi khi nào thì cần bán cổ phiếu: Một là bán cổ phiếu khi doanh nghiệp đang bước vào giai đoạn hết đà tăng trưởng, không có khả năng tạo ra tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận, không có tái cơ cấu phát triển thêm sản phẩm dịch vụ mới; Hai là cổ phiếu đã vượt quá định giá và cơ hội nhận được lợi nhuận lớn hơn định giá; Ba là khi chúng ta đang cần gấp tiền mặt vì các nhu cầu khác nhau; Bốn là bán cổ phiếu khi chúng ta nhận thấy một cơ hội đầu tư khác có khả năng sinh lời cao và chắc chắn hơn

Nếu vì 1 lý do nào đó mà NAV của bạn lớn hơn kiến thức mà bạn có thì sớm hay muộn nó cũng sẽ trở lại vị trí cân bằng vốn có của nó. Mỗi quyết định mua bán trên thị trường đầu tư tài chính chỉ chưa đầy 1 phút Enter nhập lệnh, tuy nhiên đằng sau 1 phút đặt lệnh đó nó là cả một khối lượng công việc nghiên cứu khổng lồ, bạn hãy trân trọng nếu bạn may mắn đi theo được người khổng lồ thật sự và người này chấp nhận chỉ bảo cho bạn thì đó hãy trân quý điều đó. Hãy luôn luôn nâng cao kiến thức và rèn luyện tâm lý để 3 yếu tố :CƠ SỞ, NỀN TẢNG, QUYẾT ĐỊNH đều có trong bạn. Có như vậy bạn mới thật sự thành công lớn trong đầu tư tài chính

Chúc các bạn thành công

Tác giả: Khúc Thắng (zalo: Intelligen)

CEO & Founder FastEhome.com

Những cuốn sách hay: